Корпоративним клієнтам

Факторинг - послуга, що надається Фактором Клієнту, та полягає у передачі або зобов'язанні передати грошові кошти в розпорядження Клієнта за плату з одночасним відступленням Клієнтом або його зобов'язанням відступити Фактору своє Право грошової вимоги до Дебітора за поставлені товари / надані послуги / виконані роботи на умовах, визначених Договором факторингу.
Відкритий факторинг з регресом – факторинг, при якому Банк не приймає на себе ризик виконання/оплати відступленого йому права грошової вимоги, а Постачальник (Клієнт) зобов‘язується здійснити зворотній викуп права грошової вимоги на підставі розрахункових документів (накладних, рахунків-фактур, товаро-транспортних накладних, актів), у разі несвоєчасного або неповного виконання Дебіторами зобов‘язань перед Банком за поставлені їм Постачальником товари (виконані роботи, надані послуги).
При відкритому факторингу Дебітори повідомляються про те, що в угоді бере участь Фактор, після цього Дебітори здійснюють платежі на рахунок Фактора, виконуючи тим самим свої зобов’язання за Контрактом.
Переваги Факторингу від Банку:
·прискорення руху обігових коштів Клієнтів за рахунок надання фінансування під відступлення права грошової вимоги за поставлені, з відстрочкою платежу товари (виконані роботи, надані послуги) на адресу Дебіторів;
·адміністративне управління дебіторською заборгованістю, що передбачає постійний контроль за своєчасною сплатою дебіторами грошових коштів за поставлений товар (виконану роботу, надану послугу) та комплекс заходів, які дозволяють покращити платіжну дисципліну дебіторів;
·покриття ризиків Клієнта, що виникають в процесі поставки з відстрочкою платежу товару (виконання робіт, надання послуг), а саме: кредитні, валютні, процентні, ліквідні ризики;
Найменування параметру продукту |
Значення |
||||||||||||||||||||||||
Вид факторингу |
Відкритий факторинг з регресом |
||||||||||||||||||||||||
Валюта операції |
Національна валюта |
||||||||||||||||||||||||
Строк дії договору |
на 12 місяців |
||||||||||||||||||||||||
Строк відстрочки платежу, що приймається на факторинг |
до 90 (дев’яносто) календарних днів |
||||||||||||||||||||||||
Умови регресу |
У разі несвоєчасної сплати дебітором грошових коштів за договором, укладеним з клієнтом, Банк надає дебіторам Додатковий строк очікування платежу для виконання своїх зобов'язань - 30 календарних днів. |
||||||||||||||||||||||||
Процентна ставка |
Фіксована.
0,00% (нуль процентів) річних – встановлюється з дати надання фінансування та діє протягом строку відстрочки платежу до дати початку Додаткового строку;
25% (двадцять п’ять) річних – встановлюється з дня початку Додаткового строку та діє до повного погашання боргу. |
||||||||||||||||||||||||
Комісія |
1. Комісія за встановлення кредитного ліміту в рамках факторингу з регресом – разова, 0,1% від суми ліміту фінансування по факторингу, але не менше 1.500,00 гривень (без ПДВ). Комісія, розраховується як відсоток від розміру встановленого ліміту факторингу (без ПДВ). Зазначена комісія сплачується в день укладання договору факторингу, сплачується Клієнтом самостійно або списується Банком шляхом договірного списання з поточного рахунку Клієнта.
2. Комісія за надання фінансування (кредиту) в рамках факторингу з регресом – разова комісія, розраховується як відсоток від суми Інвойсу та розміру Авансу (без ПДВ), зазначена комісія сплачується Клієнтом самостійно до надання Авансу або списується Банком шляхом договірного списання з поточного рахунку Клієнта в день перерахування Фактором Клієнту суми Авансу (у випадку достатності коштів - до надання Авансу, у випадку відсутності коштів - відразу після сплати суми Авансу).
Розмір:
|
||||||||||||||||||||||||
Розмір операції |
Мінімальний ліміт фінансування |
від 300 000,00 грн. |
|||||||||||||||||||||||
Максимально можливий ліміт фінансування |
до 5 000 000,00 грн. в рамках одного відступленого права вимоги не може перевищувати 80% від суми відступленого права вимоги |
||||||||||||||||||||||||
Особливі умови |
Факторинг не надається наступним Клієнтам: - Державним установам; - Кредитним, фінансовим і страховим організаціям; - Інвестиційним фондам, недержавним пенсійним фондам; - Професійним учасникам ринку цінних паперів; - Підприємствам грального бізнесу; - Компаніям, які розвивають новий для себе бізнес (до 1 року); - Фізичним особам; - Клієнтам, щодо яких (діяльності яких) встановлені обмеження (заборони), визначені Політикою АТ «КРЕДИТВЕСТ БАНК» з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (ПВК/ФТ).
Факторинг не надається, якщо має місце: · Наявність податкової застави; · Наявність арешту поточного рахунку Клієнта або зупинення операцій по поточному рахунку Клієнта уповноваженими органами (незалежно від суми); · Відмова Клієнта надати письмову згоду на збір, зберігання, використання та поширення через бюро кредитних історій інформації про боржника. |
||||||||||||||||||||||||
Вимоги до дебіторів |
Банк встановлює Ліміти на Дебіторів Клієнта, які відповідають наступним вимогам: - тривалість діяльності Дебітора на ринку повинна становити не менше 2 (двох) років; - право грошової вимоги до Дебітора не обмежене та не обтяжене у будь-який спосіб; - грошова вимога, право якої відступається, має бути реальною та дійсною – Клієнт має право відступати право грошової вимоги; - поставки товарів Дебітору здійснюються на умовах фіксованого строку відстрочення платежу, який визначається Клієнтом та Дебітором в Контракті та: · не може бути меншим ніж 14 (Чотирнадцять) календарних днів; · максимальний строк фіксованого строку відстрочення платежу за Контрактом, по якому планується здійснення факторингового обслуговування – 90 (Дев’яносто) календарних днів, якщо інше не встановлено у рішенні відповідного Колегіального органу Банку; - історія розрахунків Клієнта з Дебітором складає строк не менш, ніж 6 (шість) місяців та свідчить про своєчасні розрахунки або може мати випадки виникнення простроченої заборгованості, строк якої складав не більш, ніж 30 (тридцять) календарних днів ; - на поточний рахунок Клієнта надійшли кошти в оплату щонайменше 3 (трьох) поставок товарів по визначеному Контракту за останні 6 (шість) місяців; - Дебітор не повинен бути одночасно кредитором Клієнта; - проти Дебітора не порушено справу про банкрутство або іншу судову справу, відповідачем по якій він є, чи кримінальне провадження порушене щодо Клієнта та/або його посадових осіб, що може мати небажані для справ Дебітора наслідки, у т.ч. які можуть обмежувати або накладати заборону виконання і дотримання умов та положень Контракту, по якому відступаються права вимоги; - Дебітор може бути віднесений до однієї з 3 (трьох) категорій дебіторів, спосіб встановлення яких вказаний Банком. |
||||||||||||||||||||||||
Умови дострокового розірвання договору (за ініціативою клієнта) |
Без застосування штрафних санкцій за умови повного погашення заборгованості |
Для отримання попередніх умов факторингу необхідно надати в Банк наступні документи:
1. Анкета для отримання факторингу (за формою Банку).
2. Фінансова звітність клієнта за 5 звітних дат.
3. Виписка-аналіз рахунку № 36 клієнта (з кореспонденцією рахунків за останні 6 місяців, кожен місяць окремо).
4. Картки рахунки № 36 клієнта за кожним дебітором, планованому до передачі на факторинг, за 6 повних місяців (в Excel).
5. Оборотно-сальдова відомість 36, 63 рахунку Клієнта за останні 6 повних місяців.
6. Контракт (и) за Дебітором (-ами), які розглядаються на факторингове обслуговування.

Готівкові курси валют
Валюта | Купівля | Продаж |
---|---|---|
![]() USD |
36.7500 | 37.1400 |
![]() EUR |
39.7000 | 40.1500 |
![]() TRY |
1.2300 | 1.4300 |
![]() PLN |
9.1600 | 9.3500 |
![]() CHF |
41.9000 | 42.5000 |
![]() GBP |
46.2000 | 47.0000 |
![]() HUF |
0.1020 | 0.1100 |
![]() CAD |
27.0000 | 27.5000 |
![]() JPY |
0.2350 | 0.2550 |
![]() CNY |
5.0000 | 5.2500 |
![]() AUD |
23.7500 | 24.3500 |
![]() BGN |
19.9000 | 20.3000 |
![]() CZK |
1.6200 | 1.6700 |
![]() ILS |
8.7500 | 9.2000 |
![]() RON |
7.7500 | 8.1500 |
Безготівкові курси валют
Валюта | Купівля | Продаж |
---|---|---|
![]() USD |
36.7500 | 36.8000 |
![]() EUR |
39.7000 | 39.7500 |
Крос курси валют
Валюта | Купівля | Продаж |
---|---|---|
![]() ![]() |
1.0740 | 1.0840 |
![]() ![]() |
3.8700 | 4.1700 |
![]() ![]() |
0.8700 | 0.8900 |
